Кредиты – металлургам!
/Rusmet.ru,
Ковшевный Виктор/ Евростат опубликовал оптимистичные данные, согласно которым
Евросоюз наконец-то смог выйти из шестимесячной рецессии. Журналисты и
аналитики стали наперебой обсуждать вопрос, насколько могут улучшиться
макроэкономические показатели России в 2013 году, благодаря оживлению в Еврозоне?
Или это оживление слишком незначительно, чтобы разогнать российскую экономику?
Как повлияет выход Еврозоны из рецессии на Россию?
Говорить о
выходе Еврозоны из рецессии, а тем более, о его влиянии на Россию пока
преждевременно. Макроэкономические показатели России могут улучшиться только
после того, как изменятся настроения инвесторов, а они как раз находятся на
распутье, не понимая, что будет дальше. Есть другой позитивный момент: с
нынешнего года началось послекризисное восстановление США. Ожидается, что уже
со второй половины 2014 года в процесс восстановления будет вовлечен весь мир,
а в 2015 году эта тенденция станет устойчивой. Россия, как и многие другие
страны, будет отставать в процессе восстановления от США на год-полтора. Это
касается и Еврозоны. Так что настроения инвесторов в отношении нашей страны
улучшатся не ранее, чем через год. Пока же всех, наоборот, ждут непростые
времена. Однако, для России есть «свет в конце тоннеля», начиная с середины
2014 года. Российским металлургам потребуется еще больше денег, чем требовалось
в начале кризиса. По оценкам Rusmet, необходимая сумма в 1,5-1,8 раз превышает
объем средств, который им выделило государство в 2008-2009 годах.
Как дожить до хороших времен?
Сегодня постановка «задачи номер
один» для большинства звучит просто: надо выжить. В металлургии и вспомогательных
отраслях, таких как ломозаготовка, существуют большие потребности в инвестициях
и кредитах. Требуемый объем заемных средств для средних и малых предприятий по
расчетам Rusmet.ru составляет от 10 млрд. долл. США в год. Эта проблема почти
не касается крупных предприятий и холдингов, которые решают свои финансовые
вопросы напрямую через выпуск Евробондов и облигаций, IPO, кредитное
обслуживание дочерних или связанных компаний в финансовых институтах ЕС и
Юго-Восточной Азии. Также существует практика покупки на дочерние компании
оборудования по спецпрограммам поддержки производителей оборудования (в ЕС и
Китае), позволяющим сделать эффективную процентную ставку не более 0,5%
годовых. Незаполненная ниша на рынке – спрос малых и средних предприятий,
вынужденных искать кредитные ресурсы внутри России. И вот здесь, помимо
доступности кредита, важным параметром является процентная ставка. Чтобы быть в
рынке, нужно, чтобы ставка по рублям не превышала 11-12%. Уже 13% делают
условия малопривлекательными для большинства компаний, с учетом программ
кредитования в Сбербанке под 9% (при займе в 1 млрд. руб.) и 10,5-12% при
займах в 30-200 млн. руб.
Новый проект по привлечению кредитов
Металлургический портал
Rusmet.ru (ООО «Интеллектуальные ресурсы») совместно с НП НСРО «РУСЛОМ.КОМ»
(далее – «RUSMET») начинают сотрудничество с финансовой группой GHP GROUP
(далее – «GHP») c целью привлечения инвестиций и кредитов в металлургическую
отрасль, ломозаготовку, а также в сектора, связанные со сбытом и сервисом
потребителей металлопроката. Суммы кредитов – от 10 до 200 млн. руб. RUSMET
берет на себя обязательства по отбору компаний-заемщиков, а также функции
независимого исследовательского центра для анализа рыночной ситуации в каждом
из секторов или сегментов металлургии / металлоторговли и составления прогноза
развития рынка, который затем используется GHP для составления индивидуального
бизнес-плана для каждого из потенциальных получателей кредита по стандартам банка-кредитодателя.
GHP берет на себя обязательства по консультационному сопровождению кредитной
сделки: составление всей документации заёмщика согласно требованиям
кредитодателя, участие во всех переговорах и встречах между заёмщиком и
кредитодателем.
Ставка кредита – как ставка на жизнь
После
вступления России в ВТО очень важно понимание, что экономика не сможет расти,
пока стоимость кредитных денег будет в 30 раз больше, чем в развитых странах
или в таких быстрорастущих странах как Китай. Все готовы к росту и хотят его,
но не могут расти. Промышленность и все отрасли, где производят что-либо
материальное, находятся в остром дефиците оборотных средств, не говоря уже о
том, что в ближайший год потребуются большие вливания в банки для того, чтобы
предприятия могли перекредитоваться. И здесь основная тяжесть будет на
государстве.
В новом
проекте мы пока говорим об 11-12% в рублях. При этом GHP ведет переговоры с
существующими в России фондами (такими, например, как фонд Блаватника), которые
в случае «инновационности» проекта позволят снизить процентную ставку по
кредиту. Дополнительно Rusmet ведет отбор поставщиков оборудования и
технологий, которые примут условия Операторов проекта по созданию
спецпредложений на российском рынке (наподобие спецпредложений автопроизводителей
в России) с целью снижения кредитной нагрузки c 11% до 7-9% годовых, а в идеале
– и до 0%.
Получатели кредитов
• Металлоторговые и
металлосервисные центры, металлобазы.
• Микрометаллургические
производства.
• Ломопереработчики.
Практические шаги
Первый этап. Привлечение
кредитов для компаний Северо-Западного Федерального округа.
Далее, с октября 2013 года
расширение программы на всю территорию России.
Начиная с сентября 2013 года
RUSMET и GHP проводят конференции металлургической тематики «Прогноз цен» на
ежеквартальной основе или согласно заявкам от отраслей.
Цель: актуализация данных по рынкам, привязанным к регионам и отдельным сегментам
металлопродукции. По итогам конференции RUSMET публикует исследование, которое
компании смогут использовать при составлении бизнес-плана для банка. Ближайшие
мероприятия пройдут по металлам (25 сентября 2013 года, 100 участников) и по
сегменту потребления металлопродукции в ЖКХ (30 октября 2013 года, 600
участников).
Структура программы конференции RUSMET
и GHP «Прогноз цен»
10.00-12.00. Общерыночный анализ
и прогноз: Мир (ЕС, страны ЮВА), Россия, Украина, Беларусь, Казахстан. Доклады
представляют ведущие российские и зарубежные аналитики от исследовательских и
металлургических компаний.
12.00-12.30. Перерыв.
12.30-17.00. Прогноз рынков по
сегментам (плоский и сортовой прокат, лом, трубы) и отдельно по черным и
цветным металлам.
Уровень детализации определяется
компаниями-участниками.
Сессия идет в виде
экспресс-презентации компании-поставщика или производителя, затем оценку
перспектив по данному рынку дают независимые аналитики (Русмет, Инфомайн,
Металл-Курьер).
14.00-15.00 - перерыв на обед.
18.00. Коктейльный прием.
Общение инвесторов и соискателей кредитов.
Еще один важный вопрос
Помимо
факторов, связанных непосредственно с мировым кризисом, серьезное влияние на
стоимость привлечения денег в горно-металлургический сектор оказывает тот факт,
за который еще в 2001 году была присуждена Нобелевская премия по экономике.
Джордж Акерлоф, Майкл Спенс и Джозеф Стиглиц были награждены за анализ проблемы
«несимметричной информации» на рынке: насколько меняются рынки от
кредитных до сельскохозяйственных, если одни участники рынка знают больше, чем другие?
Без решения
этого вопроса говорить о возможном устойчивом росте в России будет
затруднительно. Сегодня львиная доля информации, на основе которой инвесторы
принимают решения, контролируется одной-двумя странами. Прежде всего, это США,
которые к сегодняшнему дню приобрели практически все самые крупные,
авторитетные информагентства, аналитические центры и консалтинговые компании.
То, что потом публикуется в России – в основном, производные от этого «Made in
USA». Из-за этого на рынках существует проблема неравенства. Это неравномерное
распределение информации у участников рынка: одни знают больше других. Таким
образом, информация о том, стоит ли вкладываться в горно-металлургическую
отрасль или не стоит, создается в Америке или при ее деятельном участии. Как
только Америке станет выгодно, чтобы в эту отрасль потекли деньги, начнет
поступать позитивная информация, будет делаться все, чтобы отрасль стала
привлекательной в глазах инвесторов. Естественно, это положительно скажется на
стоимости привлечения денег.
Долгосрочное решение
Чтобы
привлекать инвестиции, бизнесу необходимо выходить на уровень управления
ситуацией, на уровень влияния на положение дел в России. Для этого необходимо
отказаться от «исторически сложившегося» хаотичного подстраивания отраслей и
компаний под постоянно меняющиеся внешние обстоятельства и рынки.
Восстановление может пойти в 2014-2015 годах, а может и не пойти. Тогда всем
закрываться?
Созерцание
хаоса больше не может быть философией или образом мышления бизнеса. В России
требуется создать собственные механизмы формирования общественного мнения через
СМИ и конференции, свои биржевые индексы цен.
Важно создать
единый информационно-аналитический центр, который получит мировое признание.
Тогда в базовых и перспективных отраслях будут формироваться нужные настроения,
тогда будет привлечено соответствующее внимание государства, а значит и
инвесторов, которым всегда требуются как хорошие перспективы там, куда они
вкладывают, так и твердые гарантии для выхода.
Чтобы не быть
сырьевым придатком для зарубежных стран каждая страна обязана создать свое
информационное поле.
